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反洗钱处罚资讯三则

来源  受益所有人 

香港4家银行合计被罚4420万港元

11月19日,香港金融管理局 (以下简称“金管局”)宣布已根据《打击洗钱及恐怖分子资金筹集条例》(香港法例第615章)(“《打击洗钱条例》”)完成对四家银行的调查及纪律处分程序。

处罚对象金融管理专员对中国建设银行(亚洲)股份有限公司 (“建行亚洲”)、中国信托商业银行股份有限公司香港分行 (“中国信托香港”)、中国工商银行(亚洲)有限公司 (“工银亚洲”) 及UBS AG香港分行 (“UBSHK”) 处以合共4420万港元的罚款,并按需要发出纠正相关违规情况的命令。

处罚金额:4家银行中,工银亚洲面对的罚款金额最高,为2070万港元,其次是UBSHK为900万港元,建银亚洲和中国信托香港的罚款金额分别为850万港元600万港元。

处罚原因:四家银行没有透过恒常客户尽职审查以履行持续监察业务关系的责任;其中中国信托香港有採取适当复核措施,以确保其所取得有关客户的文件、数据及资料反映现况及仍属相关,而建行亚洲、工银亚洲及UBSHK没有及时就某些客户进行定期复核。

至于在某些洗钱/恐怖分子资金筹集可能出现高度风险的情况,中国信托香港及工银亚洲没有就部分客户遵守以下规定:采取合理措施以确立有关客户或实益拥有人的财富来源,及该业务关系所涉及的资金来源;或采取额外措施以减低所涉及的洗钱/恐怖分子资金筹集的风险。

此外,上述四间银行均没有遵守要求,设立及维持有效措施以履行《打击洗钱条例》有关持续客户尽职审查的责任;其中建行亚洲就须作出审查的交易警示採用的甄选淮则过于局限,而UBSHK的缺失则包括在抽取到期进行定期复核的客户风险状况方面存在系统错误。

华融期货违反反洗钱遭处罚

处罚对象:华融期货

处罚金额:44万

处罚原因:未按要求重新识别客户身份

11月15日,华融证券(持有华融期货92.5%股份)发布公布称,子公司华融期货收到《行政处罚决定书》:2019年1月1日至6月30日期间,华融期货新建立业务关系的部分客户在业务系统中的职业信息与反洗钱系统中显示的职业信息不一致违反了《金融机构反洗钱规定》等相关规定,中国人民银行海口中心支行依据相关规定,对其处以罚款44万元处罚。

根据《金融机构反洗钱规定》第九条,有关金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度要求,在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的,应当重新识别客户身份;应保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别,并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

银保监开出首批反洗钱罚单

处罚对象:邮政银行

处罚金额:30万

处罚原因:未按要求识别 核实客户都身份

2021年10月14日,黑龙江银保监局开出公开了3张罚单:中国邮政储蓄银行股份有限公司哈尔滨市开发区营业所因未采取有效措施,识别和核实客户身份,被处以罚款30万元。同时,该营业所还有2名相关责任人遭到警告处罚。

相比这次罚单本身,银保监系统针对银行业反洗钱问题直接进行处罚,或许更令人关注。

银保监本次的处罚依据为:

1、《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》第四十九条(银保监会令〔2019〕1号)

第四十九条 银行业金融机构违反本办法规定,有下列情形之一的,银行业监督管理机构可以根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定采取监管措施或者对其进行处罚:

(一)未按规定建立反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的;(二)未有效执行反洗钱和反恐怖融资内部控制制度的;(三)未按照规定设立反洗钱和反恐怖融资专门机构或者指定内设机构负责反洗钱和反恐怖融资工作的;(四)未按照规定履行其他反洗钱和反恐怖融资义务的。

    2、《中华人民共和国银行业监督管理法》相关条例

第四十六条:银行业金融机构有下列情形之一,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销其经营许可证;构成犯罪的,依法追究刑事责任。

第四十八条:第四十八条 银行业金融机构违反法律、行政法规以及国家有关银行业监督管理规定的,银行业监督管理机构除依照本法第四十三条至第四十六条规定处罚外,还可以区别不同情形,采取相应措施。


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