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沧州市辖内首例洗钱案件成功宣判

作者:沧州市人民银行

2021年1月8日,河北省任丘市人民法院判决被告人廉某宝犯洗钱罪,判决有期徒刑十个月,缓期一年六个月。此案是沧州市辖区首例以洗钱罪定罪判决的案件。人民银行沧州市中心支行积极开展反洗钱法律法规和惩处洗钱犯罪重大意义的宣传,加强与公检法部门的沟通和协作,积极挖掘、梳理洗钱线索,协助案件侦办,实现了沧州市洗钱罪判决零的突破。

一、基本案情

2019年4月至5月,廉某宝同意其胞弟廉某(另案处理)等人将集资诈骗的赃款多次通过银行转账至其银行卡内,累计数额达81.6万元。廉某宝多次将银行账户中收到的款项提取现金,并用于个人支出消费。2019年12月20日,因涉嫌犯掩饰、隐瞒犯罪所得、犯罪所得收益罪被河北省冀中公安局渤海分局刑事拘留。2020年4月17日,廉某宝退赔30万元至冀中公安局对公账户。

2020年10月10日,河北省任丘市人民检察院指控廉某宝犯洗钱罪,依法提起公诉。2021年1月8日,河北省任丘市人民法院认为被告人廉某宝明知其胞弟实施非法集资犯罪而为其胞弟提供资金账户收取资金,并协助将账户中的犯罪所得81.6万元转移、转换为现金,其行为已构成洗钱罪。公诉机关的指控成立,法院依照《中华人民共和国刑法》第一百九十一条等条款,判决被告人廉某宝犯洗钱罪,判处有期徒刑十个月,缓刑一年六个月,并处罚金人民币6万元。

二、洗钱手法

被告人廉某宝的胞弟廉某将集资诈骗后的犯罪所得,多次通过银行转账形式转至被告人廉某宝银行卡内。被告人廉某宝在明知这些款项为非法集资犯罪所得的情况下,提供资金账户,以微信转账及现金支取的形式将银行卡内收到的不法资金转移、转换性质,其中2019年6月6日至20日,分四次共支取现金76万元,故意截断资金交易链条,协助廉某等不法分子将非法集资诈骗的资金转移,帮助犯罪分子清洗非法资金。

三、案件启示

(一)本案上游犯罪证据确凿,洗钱特征明显

     本案中,廉某实施集资诈骗犯罪,证据确凿,被告人廉某宝在明知的情况下,还为其胞弟廉某提供资金账户,协助将收到的不法资金大部分转换为现金,还有一部分通过微信转账方式转入他人账户,实现不法资金的转换与转移。《中华人民共和国刑法》第一百九十一条规定洗钱上游犯罪的范围为毒品犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪,洗钱方式包括提供资金账户、协助将财产转换为现金、通过转账或者其他结算方式协助资金转移等,河北省任丘市人民法院判决被告人廉某宝犯洗钱罪完全符合法律规定。

(二)公众反洗钱意识淡薄,需要强化宣传效果

本案中,被告人廉某宝缺乏反洗钱意识,没有认识到为犯罪分子提供资金账户、协助将资产转换为现金、通过微信转账等方式协助将犯罪所得资金转移是违法犯罪行为,只顾忌亲情,贪图利益,最终为自己的行为付出了沉重代价。在现实生活中,还有很多人不了解反洗钱知识,为了贪图蝇头小利而出租出借自己的账户,却不知道自己已经成为犯罪分子的帮凶,并将为此承担法律后果。因此,需要加强反洗钱知识的宣传力度,强化宣传效果,扩大宣传范畴,将农民、在校学生、生意人等纳入宣传重点,让他们知晓反洗钱规定,避免参与洗钱犯罪。

 

 

                                           


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